В яких випадках можуть заблокувати карту

В яких випадках можуть заблокувати карту?

Неприємна звістка про те, що карта заблокована, може отримати будь-який власник пластика. При цьому далеко не завжди вдається швидко зняти обмеження. У цій статті розглянемо ключові причини, за якими банк приймає рішення про замороження карти.

Компанії сьогодні грає велику роль в нашому житті. Ми отримуємо на неї зарплату, оформляємо позики онлайн, оплачуємо покупки, переводимо гроші близьким, родичам. І дуже прикро, коли несподівана блокування карти залишає нас без такого важливого інструменту. Так, чому банки можуть раптово заблокувати пластик?

Вы можете быстро и без проблем оформить кредит онлайн украина в любое удобное для Вас время не выходя из дома или офиса на самых выгодных и доступных условиях, без скрытых процентов и переплат.

відмивання коштів

Можливо, це не найпоширеніша причина, по якій банки блокують карту, але точно одна з тих, що стрімко набирає популярність. І цьому посприяла політика ЦБ, який жорстко карав банки за погане дотримання антивідмивного законодавства.

Тому сьогодні банкіри уважно стежать за всіма операціями клієнтів. Наприклад, якщо з'ясується, що громадянину регулярно на карту надходять великі суми грошей, які він одразу ж біжить знімати в довколишніх банкоматах або відділеннях, то його можуть запідозрити у відмиванні коштів. І це є достатньою причиною для того, щоб заблокувати його карту.

А ось, якщо громадянину гроші надходять, але він їх не переводить, а акуратно витрачає, розраховуючись карткою в магазинах, то така поведінка підозр не викличе.

підозрілі операції

Банківські алгоритми, які відстежують всі операції по карті, іноді можуть забити тривогу, підозрюючи, що картою скористалися зловмисники. Результатом стане блокування карти, як міра по порятунку грошей клієнта на картковому рахунку.

Тут багато різних нюансів. Наприклад, клієнт завжди розплачувався карткою, а тут несподівано хтось провів операцію з Камбоджі. Така подія може стати причиною блокування карти, тому громадян завжди попереджають про те, що, якщо вони планують розплачуватися пластиком на закордонному відпочинку, то має сенс поставити до відома свій банк. Часто це можна зробити через систему інтернет-банкінгу.

Також підозру можуть викликати дивна активність по карті. Наприклад, сьогодні за деякими картками можна розплачуватися сумами до 1 тис. Рублів, не вводячи карткового пароля. Зловмисники, які заволоділи чужим картою, можуть скористатися цим. Вони починають за дуже короткий проміжок часу оплачувати величезну кількість товарів і послуг. Тому, якщо власник карти раптом проявить невластиву йому активність і почне проводити операції одну за одною, то банк може вирішити, що карту викрали шахраї і заблокує її.

боргова проблема

Іноді з блокуванням карти стикаються боржники. Фактично карта продовжує діяти, але кошти на ній заморожені. Клієнт не може зняти гроші, перевести, оплатити товари і послуги.

В цьому випадку, швидше за все, мова йде про приставів. За їх запитом у разі наявності виконавчого провадження банк зобов'язаний списати кошти з рахунку боржника для погашення боргу. Якщо коштів на картці буде недостатньо, то держслужбовці будуть чекати нових надходжень на карту, щоб завершити виробництво.

Неправильний PIN-код

І, нарешті, заблокувати карту банк може через те, що клієнт забув ПІН-код і кілька разів ввів неправильну комбінацію в банкоматі, намагаючись зняти готівку. Втім, це не найбільша проблема. Деякі банки знімають блокування вже через деякий час. В інших фінорганізаціях власнику картки потрібно з паспортом звернутися в банк для розблокування карти і зміни ПІН-коду.